فرحناز سپهری - هفته نامه اطلاعات بورس
در ایران ضریب نفوذ لیزینگ ها فاصله معنا داری با متوسط نرخ ضریب مذکور در کشورهای توسعه یافته دارد.
براساس آنچه درباره پیشینه لیزینگ نوشته اند این نوع خدمات ۲۰۰۰ سال پیش از میلاد مسیح در مناطقی از سومر باستان انجام می شده است. درحالی که قدمت تاسیس لیزینگ در ایران به اواسط دهه ۱۳۵۰ برمی گردد به طوری که نخستین هسته تشکیلاتی لیزینگ فعالیت خود را در زمینه اعطای تسهیلات اعتباری، اجاره ماشین آلات و تجهیزات صنعتی آغاز کرد.
از طرفی طی این سال ها و با توسعه صنایع مختلف، لیزینگ ها به عنوان بازوی کمکی در رونق اقتصادی کشور نقش مهمی را ایفا کرده اند و طیف گسترده ای از صنایع همچون خودرو، مسکن، تجهیزات پزشکی، لوازم خانگی، کالاهای ساختمانی و سایر صنایع را تحت پوشش خدمات خود قرار داده اند.
این در حالی است که به باور مدیر عامل لیزینگ پارسیان، عمده خدمات لیزینگ ها در ایران بیشتر محصولات خودروسازهای کشور را شامل شده است؛ در حالی که این صنعت می تواند تولیدات صنایع مختلفی را تحت پوشش قرار دهد.
درهمین راستا و به گفته این مدیر با سابقه راهبرد شرکت لیزینگ پارسیان تغییر پرتفوی خود که در حال حاضر نزدیک به 70 درصد آن مربوط به محصولات خودروسازان و 30 درصد باقیمانده به صنایع دیگر اختصاص دارد، 70 درصد سایر صنایع و 30 پرتفوی خود را به محصولات خودرویی اختصاص دهد.
فرصتی پیش آمد برای آگاهی از خدمات و برنامه های پیش رو، پای صحبت داود کاغذ گران، مدیر عامل لیزینگ پارسیان بنشینیم.
ـ صنعت لیرینگ را در ایران چگونه ارزیابی می کنید و به نظر شما چگونه می تواند در رونق اقتصادی سهمی را ایفا کند؟
لیزینگ ها در کشورهای توسعه یافته ازجایگاه ویژه ای برخوردارند به طوری که نقش مهمی در رونق اقتصادی این کشورها بازی می کنند. اما متاسفانه درایران ضریب نفوذ لیزینگ ها فاصله معناداری با متوسط نرخ ضریب مذکور در کشورهای توسعه یافته دارد. از طرفی بدلیل ظرفیتهای مازاد تولید در کشورهای توسعه یافته و یا در حال توسعه، فروش و افزایش سهم بازار شرکتها یکی از مهمترین چالشهای شرکتها می باشد که لیزینگ ها با کمک به رشد و حفظ تقاضای موثر و همچنین هدایت جریان نقدینگی به سمت تولید، کمک شایانی به نرخ رشد اقتصادی این کشورها می کند به عبارتی با هدایت جریان نقدینگی به سمت صنایعی که دارای مزیت رقابتی هستند، می توان به افزایش تولید ناخالص ملی کمک شایانی نمود.
بررسی سوابق شرکتهای لیزینگ در ایران نشانگر آن است که این شرکتها قریب به 90 درصد منابع خود را به بازار خودرو و محصولات مرتبط با صنایع خودروسازی کشور اختصاص داده اند در حالی که به نظر اینجانب در صورتی که شرکتهای لیزینگ پرتفوی متنوعی از صنایع مختلف تشکیل دهند تاثیر بهتری به روی چرخه رشد و توسعه سایر صنایع مانند لوازم خانگی، محصولات ساختمانی، تجهیزات پزشکی و ... می توانستند داشته باشند که در اینصورت اثربخشی فعالیت لیزینگ ها ملموس تر می گردید.
ـ پرتفوی لیزینگ پارسیان در حوزه خودرو تغییر می کند؟ آیا تسهیلات در حوزه خودرو کاهش می یابد؟
در حال حاضر حوزه خودرو 70 درصد از پرتفوی شرکت لیزینگ پارسیان را به خود اختصاص داده است که با تغییر راهبرد قصد داریم این میزان را به 30 درصد کاهش و سهم سایر صنایع را افزایش دهیم. البته این مساله به معنای کاهش حجم گردش عملیاتمان در حوزه خودرو نیست. چراکه در اندیشه افزایش سهم بازار شرکت لیزینگ پارسیان در صنعت لیزینگ کشور هستیم. برنامه پیش بینی ارائه تسهیلات برای سال مالی جاری 450 میلیارد تومان است که این رقم رشد نزدیک صددرصدی را نسبت به عملکرد سال مالی قبل به دنبال خواهد داشت.
ـ در خصوص ارائه تسهیلات در زمینه خودروهای دست دوم توضیح دهید؟
مشکلات حاکم بر فضای اقتصاد کشور موجب ایجاد تفاوت قابل توجه بین قیمت فروش خودروسازان و قیمتهای بازار در سال گذشته گردیده است، لذا قدرت خرید برای مصرف کنندگان نهایی برای خرید نقدی خودرو، بشدت کاهش یافته است. لذا برآن شدیم که با ارائه طرح لیزینگ خودروهای دست دوم بخشی از ثمن معامله خودرو را برای خریداران (مصرف کنندگان نهایی) در قالب تسهیلات اجاره به شرط تملیک و یا فروش اقساطی تأمین نماییم.
ـ درحال حاضر با سایپا و ایران خودرو قرارداد دارید؟
در حال حاضر قرارداد فعالی با ایران خودرو نداریم، اما با سایپا قرارداد فعال داریم که البته با درنظر گرفتن شرایط عرضه و تقاضا در بازار خودرو که همچنان تقاضا بدلیل کاهش تولید و عرضه محصولات بالا می باشد امکان فروش اقساطی و یا اجاره به شرط تملیک به خودرو سازان مهیا نگردیده است زیرا که با وجود مشکلات زیاد شرکتهای خودروساز در زمینه تامین سرمایه در گردش این شرکتها فروش نقدی را به فروشهای اعتباری ارجح تر می دانند؛ اما بدیهی است یکی از راههای خروج سفته بازان از بازار خودرو فروش خودرو با تسهیلات اجباری حتی به میزان 5 تا 10 درصد قیمت خودرو می باشد بنحوی که سند خودرو پس از تسویه اقساط باقیمانده آزاد و قابلیت انتقال می یابد.
ـ برنامه ای برای افزایش سرمایه در سال مالی 98 دارید؟ ازچه منابعی خواهد بود؟
خوشبختانه برنامه افزایش سرمایه توسط سهامداران محترم برای شرکت در نظر گرفته شده است و قرار است سرمایه شرکت از 1300 میلیارد ریال به 2000 میلیارد ریال افزایش یابد این افزایش از آورده نقدی ومطالبات سهامداران محقق خواهد گردید. همچنین شرکت برنامه انتشار 1000 میلیارد ریال اوراق مشارکت به جهت تامین مالی بلند مدت برای رشد و توسعه بازارهای خود را دارد که انتشار این اوراق در مرحله اخذ مجوز از بانک مرکزی و سازمان بورس اوراق بهادار می باشد و شرکت لوتوس پارسیان در حال فراهم کردن اقدامات اجرایی انتشار اوراق فوق است.
ـ افزایش قیمت خودرو چه تاثیری روی فعالیت شرکت گذاشته است؟
نظر به وجود زیرساختهای لازم در شرکت لیزینگ پارسیان به محض افزایش قیمت خودرو و کاهش هزینه توسط خودروسازان در سایر زمینه ها شروع به اقدامات مناسب برای جذب بازارهای موازی کردیم و از طرفی افزایش قیمت خودرو در پیگیری وصول مطالبات معوق شرکتهای لیزینگی تاثیر مثبتی دارد در این راستا به جهت تشویق مشتریان شرکت طرحهای تشویقی مناسبی برای تسویه حساب مشتریان در نظر گرفته شده و از آنجایی که قیمت خودرو افزایش داشته است درصد بدهی مشتریان نسبت به ارزش روز خودروهای در اختیار آنها به طور چشمگیری کاهش یافته است.
ـ چشم اندازتان از صنعت لیزینگ در ایران چیست؟
به نظر اینجانب چشم انداز صنعت لیزینگ پس از تورم محقق شده بسیار عالی است چون وضعیت اقتصادی قابل پیش بینی تورمی رکودی و یا رکودی تورمی برای سال جاری می باشد. شرکتهای تولیدی بدلیل رشد قیمت نهاده های تولید با مشکل کمبود سرمایه درگردش مواجه و عملا میزان استفاده از ظرفیتهننتالای تولیدی آنها کاهش می یابد. که این کاهش بدلیل کاهش فروش محصولات براساس رویه های قبلی شرکت ها (فروش نقدی) حادث می گردد از این رو چنانچه برنامه فروش اقساطی با پشتیبانی لیزینگ ها محقق گردد امکان استفاده بیشتر از ظرفیتهای تولیدی محقق می شود. در اینصورت با کاهش ظرفیت بلا استفاده عملا قیمت تمام شده محصولات کاهش یافته و به رونق تولید کمک خواهد کرد و از طرفی کاهش قدرت خرید مصرف کنندگان با خدمات ارائه شده توسط لیزینگ ها جبران می گردد.
ـ در خصوص مطالبات معوق چه اقداماتی انجام داده اید و چه میزان است؟
با وجودی که مطالبات معوق یکی از بزرگترین مشکلات بانک ها و موسسات اعتباری و شرکتهای لیزینگ می باشد. شرکت لیزینگ پارسیان با تهیه و تدوین طرحهای تشویقی که در زمینه مسکن و خودروهای تجاری اجرا کرده است موفق شده با ایجاد مزیت های قابل توجه برای آن دسته از مشتریان گذشته شرکت که بدلایلی امکان پرداخت اقساط معوق برایشان فراهم نگردیده بود تسهیلاتی فراهم نماید که نسبت به تسویه بدهی های خود اقدام نمایند. طرحهای فوق به خوبی اطلاع رسانی و مورد استقبال مشتریان قرار گرفت.